中国作为全球第二大财富管理市场，超高净值家族客群体量增长迅速、需求日益多元，这一趋势推动家族办公室行业迎来腾飞窗口。对于金融机构而言，回归本源，围绕家族客户打造专业化团队服务模式、构建综合化全球产品和解决方案体系、整合平台化外部生态服务资源，建立起机构化家族办公室运营体系，真正以客户为核心满足其穿越代际的综合需求，是抓住未来5-10年发展机遇的关键。
预计未来五年，中国超高净值人群总资产将以13%的速度高速增长，管理资产规模将从2020年的21万亿元人民币，增至2025年的38万亿元人民币。超高净值家庭数量，也将在未来五年内从2020年的3.1万提升到2025年的6万（如图1）。目前中国家族财富掌门人的平均年龄在50-60岁，步入代际传承节点，其在财富管理、家庭治理、企业经营等方面的需求日益增长且日趋多元、复杂（如图2）。
中国本土家族办公室方兴未艾，大大小小冠以“家办”名义的机构已有近一万家。但整体而言，中国家办行业普遍面临四大挑战：一、行业商业模式有待清晰，超过90%的机构仅是升级版的财富管理机构和中介机构；二、针对家族办公室客群的产品和服务体系有待完善，资源整合能力不足，无法充分满足客户日益复杂的境内外综合化服务需求；三、缺乏专业化专属综合服务团队，顶尖国际化复合人才的瓶颈问题日益凸显；四、机构化服务能力欠缺，尚未形成独立的家族办公室业务支撑体系，比如科技系统等。
随着财富管理和私人银行业务的发展，金融机构开始关注家族办公室业务机会。一方面，领先银行、券商和信托公司等经过近10年的不断摸索和实践，逐步形成了自己的标签和特色。但另一方面，国内家族办公室机构在专业化、综合化、机构化等方面与西方成熟市场仍存在一定差距；机构质量良莠不齐；业务模式、服务内容和能力建设尚处于早期积极探索阶段。
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